Mūsu klients, AS “TWINO Investments”, ir saņēmis atļauju sniegt kriptoaktīvu pakalpojumus saskaņā ar MiCA (Kriptoaktīvu tirgus) regulu.
TWINO bija viens no pirmajiem Latvijas finanšu tehnoloģiju uzņēmumiem, kas ieviesa inovatīvus ieguldījumu pakalpojumus, un šobrīd sper būtisku soli uz priekšu, paplašinot savu darbību ar regulētiem kriptoaktīvu pakalpojumiem.
Lai to nodrošinātu, TWINO īstenoja MiCA paziņošanas procesu, kas ir pieejams noteiktiem jau regulētiem finanšu tirgus dalībniekiem. Kā ieguldījumu brokeru sabiedrība TWINO bija iespēja izmantot MiCA paredzēto paziņošanas režīmu, kas ļauj noteiktām regulētām sabiedrībām paplašināt savu darbību ar kriptoaktīvu pakalpojumiem, pamatojoties uz to esošo regulatīvo statusu, ievērojot visas piemērojamās MiCA prasības. Šī pieeja atspoguļo ES likumdevēja nostāju, ka licencētām ieguldījumu brokeru sabiedrībām jau ir piemērojamas plašas prudenciālās, pārvaldības, darbības un organizatoriskās prasības saskaņā ar finanšu pakalpojumu regulatīvo ietvaru.
Svarīgi uzsvērt, ka pakalpojumu sniegšanas paziņošanas process nesamazina būtisko atbilstības prasību līmeni. Sabiedrībai ir jānodrošina pilnīga atbilstība MiCA regulai, tostarp prasībām, kas piemērojamas konkrētajiem sniedzamajiem kriptoaktīvu pakalpojumiem. Tas ietver arī atbilstību Digitālās darbības noturības akta (DORA) standartiem IKT risku pārvaldības un darbības nepārtrauktības jomā, kā arī visaptverošām noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas, terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas (NILLTPF) prasībām.
Minētās atbilstības prasības bija neatņemama paziņošanas procesa sastāvdaļa un paredzēja TWINO esošo politiku un procedūru pārskatīšanu un pielāgošanu kriptoaktīvu pakalpojumu sniegšanai.
TWINO ir sestais uzņēmums, kas ir ieguvis tiesības sniegt kriptoaktīvu pakalpojumus saskaņā ar MiCA regulu Latvijā, viens no pirmajiem, kas MiFID II autorizācijām pievieno MiCA un pirmais esošais tirgus dalībnieks Latvijā, kas ir īstenojis MiCA pakalpojumu sniegšanas paziņošanas procesu.
Mūsu komanda un iesaiste
Mēs sniedzām TWINO juridisko atbalstu visā tā regulētās darbības paplašināšanas procesā, lai tas aptvertu arī kriptoaktīvu pakalpojumu sniegšanu saskaņā ar MiCA paziņošanas procedūru. Mūsu palīdzība ietvēra pilnu juridisko konsultāciju klāstu – no biznesa plāna izskatīšanas un pakalpojumu strukturēšanas līdz paziņojuma dokumentācijas paketes izstrādei (aptverot MiCA, DORA un NILLTPF dokumentus). Ņemot vērā MiCA paziņošanas procesa novitāti Latvijā, projekts prasīja rūpīgu juridisku un regulatīvu analīzi, esošās ieguldījumu brokeru sabiedrības dokumentācijas pielāgošanu kriptoaktīvu pakalpojumu regulatīvajam ietvaram, kā arī ciešu sadarbību ar Latvijas regulatoru – Latvijas Banku.
Mūsu komandas sastāvā bija vadošā speciāliste un zvērināta advokāte Santa Rubīna, partnere un zvērināta advokāte Ramona Miglāne, kā arī zvērinātas advokātes Agneta Rumpa un Jevgēnija Ziņģe, vecākais jurists Edvīns Draba un juristu palīgi Annika Līze Valtere, Annija Kuzma, Evija Velvele.
