Mēs konsultējām SIA IBC INVEST saistībā ar veiksmīgu ieguldījumu brokeru sabiedrības licences saņemšanu Latvijā atbilstoši MiFID regulējumam. Projekta ietvaros tika īstenots viens no sarežģītākajiem licencēšanas procesiem finanšu pakalpojumu nozarē, ko parasti uzskata par otro komplicētāko pēc kredītiestādes licences saņemšanas. Mūsu atbalsts aptvēra visus licencēšanas procesa posmus, tostarp regulējuma analīzi, licencēšanas dokumentācijas sagatavošanu un sadarbību ar Latvijas Banku.
Ieguldījumu brokeru sabiedrības licence ir nozīmīgs sasniegums klientam un vienlaikus pirmais veiksmīgi īstenotais šāda veida licencēšanas projekts Sorainen Latvijas komandai. Tas bija arī mūsu pirmais pilna cikla projekts šajā jomā, kur klientam palīdzējām attīstīt ieceri no sākotnējās biznesa idejas līdz pilnībā licencētai un darbību uzsākušai ieguldījumu brokeru sabiedrībai, apliecinot mūsu zināšanas un pieredzi ieguldījumu platformu regulējumā. Projekts ir viens no pirmajiem šāda veida darījumiem arī Sorainen Baltijas mērogā.
SIA IBC INVEST ir saņēmusi atļauju sniegt šādus ieguldījumu pakalpojumus:
- rīkojumu pieņemšana un nosūtīšana attiecībā uz vienu vai vairākiem finanšu instrumentiem;
- rīkojumu izpilde klientu vārdā;
- darījumu veikšana savā vārdā;
- portfeļa pārvaldība;
- finanšu instrumentu izvietošana, neuzņemoties saistības izpirkt finanšu instrumentus.
Tāpat sabiedrība ir tiesīga sniegt šādus ieguldījumu blakuspakalpojumus:
- finanšu instrumentu turēšana;
- ar finanšu instrumentu sākotnējo izvietošanu saistīto pakalpojumu sniegšana.
Atbalsts sarežģītā licencēšanas procesā
Projekta īstenošanai bija nepieciešams visaptverošs juridiskais, regulatīvais un atbilstības atbalsts visos galvenajos ieguldījumu brokeru sabiedrības licencēšanas aspektos, tostarp MiFID prasību, korporatīvās pārvaldības, kapitāla pietiekamības, noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas (NILLTPFN), sankciju atbilstības, risku pārvaldības un IKT pārvaldības jomās.
Mūsu komanda konsultēja klientu par biznesa modeli un licencēšanas stratēģiju, sagatavoja licences pieteikumu un tam pievienojamo dokumentāciju, izstrādāja pārvaldības un atbilstības ietvarus, sagatavoja MiFID, DORA un NILLTPFN jomai specifiskas politikas un procedūras, koordinēja komunikāciju ar Latvijas Banku un palīdzēja klientam sniegt atbildes uz regulatora komentāriem un pieprasījumiem.
SIA IBC INVEST valdes priekšsēdētāja Ieva Narbute komentē:
“Ieguldījumu brokeru sabiedrības licence ir pamats, uz kura varam veidot veiksmīgu un ilgtspējīgu fintech uzņēmumu. Tās saņemšanai nepietiek tikai ar ambīcijām, ir jāspēj izpildīt ļoti detalizētas regulatīvās prasības. Pieredzējis juridiskais padomdevējs visā procesa laikā bija izšķirošs faktors. Sorainen komanda izprata gan regulatīvo vidi, gan mūsu biznesu un palīdzēja mums ik uz soļa virzīties uz licences saņemšanu.”
Sorainen partnere Ramona Miglāne piebilst:
“Katra jauna licencēta ieguldījumu brokeru sabiedrība stiprina fintech ekosistēmu Latvijā un Baltijā kopumā. Palīdzēt klientiem pārvērst ideju pilnībā licencētā un labi pārvaldītā finanšu iestādē ir tieši tas darbs, kas veicina dziļāku, konkurētspējīgāku un uzticamāku finanšu tirgu. Mēs priecājamies būt līdzās ambicioziem klientiem šajā ceļā.”
Sorainen zvērināta advokāta palīdze Santa Rubīna, kura vadīja projektu, norāda:
“Šāda mēroga licencēšanas procesa veiksmes atslēga ir efektīva projektu vadība. Tas apvieno regulējuma analīzi, korporatīvās pārvaldības jautājumus, kapitāla prasības, NILLTPFN, IKT pārvaldību un nepārtrauktu dialogu ar regulatoru, turklāt visi šie procesi jāīsteno paralēli un saskaņā ar skaidru laika plānu. Lai sasniegtu rezultātu, bija būtiski nodrošināt vienotu izpratni un koordināciju starp darba grupām, klienta komandu un Latvijas Banku.”
Komanda
Projektu vadīja Sorainen vadošā speciāliste Santa Rubīna kopā ar partneri Ramonu Miglāni. Komandā strādāja arī vecākie juristi Edvīns Draba, Jevgēnija Ziņģe un Ieva Prūse, piesaistītais konsultants Mārtiņš Rudzītis, vadošā speciāliste Inese Heinacka, jurists Krišjānis Cercens, kā arī juristu palīgi Annika Līze Valtere, Annija Kuzma un Evija Velvele.
